Firmy zpravidla nemohou vyloučit, že budou své volné finance potřebovat pro provozní účely, a tak investují jen krátkodobě. To není problém – s podobným zadáním jsme pracovali i v případě našeho klienta, poradenské společnosti.
Přečtěte si, jak jsme postupovali, abychom dodrželi klientovy požadavky: dostupnost investovaných peněz pro případ provozních výdajů, nízké riziko a výnos 3–5 % ročně.
Firmy často dopředu nevědí, za jak dlouho budou investované peníze potřebovat. I v takové situaci je možné finance zhodnotit – tak jako v případě našeho klienta, poradenské společnosti, která chtěla investovat 2 250 000 Kč s maximálním investičním horizontem 3 měsíce.
Informace o klientovi
Klient je právnická osoba – společnost poskytující poradenské služby.
Investovaná částka: 2 250 000 Kč
Požadovaný výnos: 3–5 % p. a. (ročně)
Investiční horizont: v řádech měsíců, klient potřebuje mít peníze k dispozici pro případné provozní výdaje
Rizikovost: velmi nízká
Stabilní investice s výnosem vyšším než u bankovních vkladů
Kvůli krátkému investičnímu horizontu byla důležitější stabilita investic než vysoký potenciální výnos. Klient požadoval roční výnos 3–5 %, který je vyšší než úrok z bankovních vkladů. Protože jsme pracovali s poměrně nízkou částkou a nemohli jsme využít některé prémiové krátkodobé dluhopisy, portfolio jsme vytvořili z likvidních fondů s historicky velmi nízkou kolísavostí.
Fondy s komerčními nemovitostmi a dluhopisy
Základ portfolia tvoří fondy investující do komerčních nemovitostí s pravidelným výnosem z jejich pronájmu, konkrétně fond, který za svou osmiletou existenci nezaznamenal žádný pokles. Tento fond jsme poté doplnili ještě jedním dalším s podobným cílovým výnosem ve výši 3–4% ročně.
Z dluhopisových fondů jsme zvolili opět stabilitu – fond vhodný i pro kratší horizont s výnosností do splatnosti 3,5 % ročně. Portfolio jsme doplnili o fond investující do specifických mezinárodních fondů, jejichž investiční strategie nepodléhá náladám a výkyvům na finančních trzích. Tomu odpovídá i jejich stabilní výkonnost.
Zhodnoťte své firemní finance jako náš klient! Domluvte si s námi nezávaznou schůzku.